نحوه احراز هویت در کوکوین

احراز هویت در صرافی کوکوین (KuCoin) برای تمامی کاربران از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ (۲۴ تیر ۱۴۰۲) اجباری شده است. این اقدام با هدف افزایش امنیت کاربران و پیروی از قوانین بین المللی مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) صورت گرفته است. کاربران برای دسترسی کامل به خدمات این صرافی، از جمله واریز، برداشت و معاملات، ملزم به تکمیل فرآیند وریفای حساب خود هستند. این راهنما به شما کمک می کند تا با جزئیات کامل این فرآیند آشنا شوید و در صورت لزوم، راه حل های مناسب را بیابید.

صرافی کوکوین، از جمله پلتفرم های محبوب و شناخته شده در دنیای ارزهای دیجیتال است که از سال ۲۰۱۷ میلادی فعالیت خود را آغاز کرده است. این صرافی، که در ابتدا به دلیل عدم نیاز به احراز هویت، میزبان بسیاری از کاربران از سراسر جهان بود، اکنون با تغییر سیاست های خود، احراز هویت را برای کلیه خدماتش الزامی کرده است. این تغییر، به ویژه برای کاربران ایرانی که همواره با چالش های احراز هویت در صرافی های بین المللی روبه رو بوده اند، اهمیت دوچندانی دارد. این مقاله به صورت جامع و دقیق به بررسی تمامی ابعاد احراز هویت در کوکوین می پردازد؛ از چرایی اجباری شدن آن گرفته تا مراحل گام به گام تکمیل این فرآیند برای افراد دارای مدارک غیرایرانی، و همچنین ارائه توصیه های امنیتی و بررسی جایگزین های امن برای کاربران ایرانی.

چرا احراز هویت در کوکوین ضروری است؟

احراز هویت مشتری یا «شناخت مشتری» (Know Your Customer – KYC) یک فرآیند استاندارد و حیاتی در صنعت مالی و به ویژه در بازار ارزهای دیجیتال است. هدف اصلی این فرآیند، جمع آوری و تأیید اطلاعات هویتی کاربران برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی، تأمین مالی تروریسم، کلاهبرداری و سایر جرایم مالی است. صرافی کوکوین نیز، همانند بسیاری از صرافی های معتبر جهانی، در راستای رعایت این مقررات و افزایش شفافیت، احراز هویت را برای کاربران خود اجباری کرده است.

الزامات اجباری برای احراز هویت

از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ (۲۴ تیر ۱۴۰۲)، کوکوین سیاست های خود را به روزرسانی کرده و الزامات احراز هویت را برای تمامی کاربران، اعم از جدید و قدیمی، اجباری ساخته است. این به معنای آن است که بدون تکمیل فرآیند وریفای حساب، دسترسی به بخش های اساسی صرافی با محدودیت های جدی مواجه خواهد شد. این محدودیت ها شامل موارد زیر است:

• توقف کامل خدمات معاملاتی: کاربران بدون احراز هویت نمی توانند در هیچ یک از بازارهای معاملاتی کوکوین (اسپات، مارجین، فیوچرز) به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند.
• محدودیت واریز و برداشت: حتی واریز و برداشت دارایی ها نیز بدون تکمیل فرآیند احراز هویت با محدودیت های شدید یا توقف کامل مواجه می شود. در گذشته، برخی کاربران قدیمی ممکن بود بتوانند مبالغ محدودی را برداشت کنند، اما اکنون این امکان نیز در بسیاری موارد از بین رفته است.
• عدم دسترسی به ویژگی های پیشرفته: خدمات و ابزارهای مالی پیچیده تر مانند استیکینگ (Staking)، وام دهی (Lending)، شرکت در عرضه های اولیه (ICOs) و سایر محصولات مالی، تنها برای کاربران احراز هویت شده در دسترس است.

این تغییرات نشان دهنده تعهد کوکوین به رعایت استانداردهای بین المللی و محافظت از پلتفرم و کاربرانش در برابر سوءاستفاده های مالی است.

مزایای تکمیل احراز هویت (KYC)

تکمیل فرآیند احراز هویت در کوکوین، علاوه بر انطباق با الزامات قانونی، مزایای قابل توجهی برای کاربران به ارمغان می آورد که تجربه کاربری و امنیت مالی آن ها را بهبود می بخشد:

• افزایش چشمگیر سقف برداشت روزانه: یکی از مهم ترین مزایا، افزایش قابل توجه سقف برداشت روزانه است. حساب های احراز هویت نشده یا دارای سطح Basic، محدودیت های بسیار پایینی برای برداشت دارند، در حالی که با تکمیل KYC به سطوح بالاتر، سقف برداشت می تواند به صدها بیت کوین در روز نیز برسد که برای معامله گران با حجم بالا بسیار حیاتی است.
• دسترسی کامل به تمامی خدمات و ابزارهای معاملاتی: با احراز هویت، تمامی محدودیت ها برطرف شده و شما می توانید از تمام امکانات کوکوین نظیر معاملات فیات، مارجین، فیوچرز، Lending، استیکینگ و شرکت در پروژه های جدید (ICOs) بدون هیچ مشکلی استفاده کنید.
• افزایش امنیت حساب کاربری و کاهش ریسک مسدودی: حساب های وریفای شده از اعتبار بالاتری برخوردارند و کمتر در معرض سوءظن های امنیتی قرار می گیرند. در صورت بروز هرگونه مشکل یا فعالیت مشکوک، فرآیند بازیابی حساب و حل مشکلات امنیتی برای کاربران احراز هویت شده سریع تر و آسان تر خواهد بود.
• اولویت در دریافت پشتیبانی فنی و دسترسی به پاداش ها و رویدادهای ویژه: کاربران احراز هویت شده معمولاً در صف پشتیبانی از اولویت بالاتری برخوردارند. علاوه بر این، کوکوین به طور منظم پاداش ها، تخفیف ها و رویدادهای ویژه ای را برای کاربران وریفای شده خود برگزار می کند که شامل ایردراپ ها، تخفیف در کارمزد و دسترسی به پرایم لیست ها می شود.

وضعیت کاربران ایرانی در کوکوین: چالش ها و واقعیت تلخ تحریم ها

با وجود محبوبیت جهانی صرافی کوکوین، متأسفانه کاربران ایرانی همواره با چالش های جدی در زمینه احراز هویت در این پلتفرم روبه رو بوده اند. این محدودیت ها عمدتاً ناشی از تحریم های بین المللی اعمال شده علیه ایران و همچنین قوانین سخت گیرانه مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) است که صرافی های بین المللی ملزم به رعایت آن ها هستند.

محدودیت صریح برای مدارک ایرانی

واقعیت تلخ و شفاف این است که در حال حاضر، احراز هویت در صرافی کوکوین با استفاده از مدارک هویتی صادرشده در ایران، مانند کارت ملی، شناسنامه یا گذرنامه ایرانی، به هیچ عنوان امکان پذیر نیست. این موضوع به صراحت در بخش احراز هویت صرافی ذکر شده و هنگام انتخاب کشور، ایران در لیست کشورهای مجاز برای احراز هویت قرار ندارد و با پیام «این سرویس در کشور شما پشتیبانی نمی شود» روبه رو خواهید شد. این محدودیت تنها به کوکوین خلاصه نمی شود و در بسیاری از صرافی های معتبر بین المللی نیز مشابه است.

سرنوشت دارایی های کاربران قدیمی ایرانی

بسیاری از کاربران ایرانی پیش از اجباری شدن احراز هویت در تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳، در کوکوین حساب فعال داشته و دارایی های قابل توجهی را نگهداری می کردند. پس از این تاریخ، فعالیت های معاملاتی برای این حساب ها متوقف شد. با این حال، کوکوین به کاربران قدیمی خود این امکان را داده است که دارایی های خود را برداشت کنند.
مهمترین نکات برای کاربران قدیمی:

• امکان برداشت محدود: کاربران قدیمی که احراز هویت نکرده اند، همچنان ممکن است بتوانند دارایی های خود را تا سقف معینی (مثلاً ۱۰۰۰ دلار در ۲۴ ساعت برای سطح Basic) برداشت کنند. این سقف ها ممکن است متغیر باشند و بهتر است در داشبورد حساب خود از آخرین وضعیت مطلع شوید.
• تبدیل دارایی ها به تتر (USDT): در بسیاری موارد، کاربران برای برداشت آسان تر، می توانند دارایی های مختلف خود را به تتر (USDT) تبدیل کنند. این کار برداشت را به دلیل نقدشوندگی بالای تتر و پشتیبانی گسترده آن در سایر صرافی ها و کیف پول ها، آسان تر می سازد.
• توصیه به اقدام سریع: با توجه به نوسانات قوانین و احتمال سخت گیرانه تر شدن آن ها در آینده، اکیداً توصیه می شود کاربران قدیمی که امکان احراز هویت ندارند، هرچه سریع تر نسبت به انتقال دارایی های خود به یک پلتفرم امن دیگر یا کیف پول شخصی اقدام کنند. تعلل در این زمینه می تواند منجر به مسدود شدن کامل دارایی ها شود.

در حال حاضر، احراز هویت در صرافی کوکوین با استفاده از هرگونه مدرک هویتی صادرشده در ایران (کارت ملی، شناسنامه، گذرنامه) به هیچ عنوان امکان پذیر نیست و کاربران ایرانی ساکن داخل کشور قادر به تکمیل وریفای حساب خود نخواهند بود.

هشدار جدی: عواقب نادیده گرفتن محدودیت ها

نادیده گرفتن قوانین و تلاش برای دور زدن احراز هویت با روش های غیرقانونی، می تواند عواقب بسیار جدی و جبران ناپذیری برای کاربران به همراه داشته باشد. از جمله این عواقب می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• مسدود شدن دائمی حساب: در صورت شناسایی هرگونه تخلف، از جمله استفاده از مدارک جعلی یا اطلاعات هویتی افراد دیگر، کوکوین حق دارد حساب کاربری شما را به طور دائم مسدود کند.
• بلوکه شدن دارایی ها: با مسدود شدن حساب، تمامی دارایی های شما که در آن حساب نگهداری می شوند، بلوکه شده و دسترسی به آن ها کاملاً از بین می رود. این موضوع می تواند منجر به ضررهای مالی سنگین و جبران ناپذیر شود.
• تبعات قانونی: استفاده از مدارک جعلی یا هویت دیگران، یک جرم قانونی محسوب می شود و می تواند پیامدهای قضایی و حقوقی برای فرد به همراه داشته باشد.

همواره توصیه می شود امنیت دارایی ها و رعایت قوانین را در اولویت قرار دهید تا از بروز مشکلات جدی در آینده جلوگیری شود.

آموزش گام به گام احراز هویت در کوکوین (برای افراد دارای مدارک غیرایرانی)

اگر شما از جمله کاربران ایرانی مقیم خارج از کشور هستید و دارای مدارک هویتی معتبر از کشوری غیر از ایران می باشید، می توانید به راحتی مراحل احراز هویت (KYC) در صرافی کوکوین را تکمیل کنید. در این بخش، مراحل را به صورت گام به گام و با جزئیات لازم شرح می دهیم.

پیش نیازها و مدارک لازم

پیش از شروع فرآیند احراز هویت، اطمینان حاصل کنید که موارد زیر در دسترس شماست:

• مدارک هویتی معتبر و غیرایرانی: یکی از موارد زیر که منقضی نشده باشد:
  • پاسپورت (گذرنامه)
  • کارت شناسایی ملی (National ID Card)
  • گواهینامه رانندگی (Driver’s License)

  نکته: مدارک باید عکس دار باشند و شامل نام کامل، تاریخ تولد، شماره مدرک و تاریخ انقضا باشند.

• اتصال اینترنت پایدار: برای بارگذاری سریع و بدون مشکل تصاویر و ویدئوها.
• دوربین با کیفیت: یک دوربین وب کم در کامپیوتر یا دوربین گوشی هوشمند با کیفیت مناسب برای گرفتن عکس و سلفی.
• دسترسی به ایمیل و تلفن همراه: برای دریافت کدهای تأیید و ارتباط با صرافی.
• نور کافی و پس زمینه ساده: برای گرفتن سلفی چهره، مطمئن شوید که نور کافی و یک پس زمینه یکدست دارید.

مراحل گام به گام احراز هویت (با تاکید بر جزئیات و نکات کلیدی)

فرآیند احراز هویت در کوکوین شامل چندین مرحله است که به دو سطح اصلی Basic Verification (KYC1) و Advanced Verification (KYC2) و در صورت نیاز به Pro Verification (KYC3) تقسیم می شود. با تکمیل هر سطح، دسترسی شما به خدمات بیشتری فراهم می شود:

۱. ورود به حساب کاربری و دسترسی به بخش Identity Verification

ابتدا وارد حساب کاربری خود در وب سایت یا اپلیکیشن موبایل کوکوین شوید. پس از ورود، معمولاً پیامی مبنی بر لزوم احراز هویت مشاهده خواهید کرد. می توانید از طریق این پیام یا با کلیک روی آواتار پروفایل خود (در گوشه بالا سمت راست) و انتخاب گزینه Identity Verification یا KYC Verification وارد بخش احراز هویت شوید.

۲. KYC1 (تأیید اولیه – Basic Verification)

در این مرحله، اطلاعات شخصی پایه شما درخواست می شود:

1. روی گزینه Start Verification کلیک کنید.
2. کشور محل اقامت خود را از لیست انتخاب کنید. (تأکید می شود که ایران در این لیست نیست و باید کشوری را انتخاب کنید که دارای مدارک معتبر آن هستید).
3. اطلاعات شخصی خود را دقیقاً مطابق با مدارک هویتی وارد کنید:
   • نام کوچک (First Name)
   • نام خانوادگی (Last Name)
   • نوع مدرک (Document Type): از بین Passport, ID Card, Driver’s License انتخاب کنید.
   • شماره مدرک (Document ID Number)
4. پس از وارد کردن اطلاعات، روی Submit کلیک کنید.

تأیید اولیه معمولاً به سرعت انجام می شود و شما می توانید به مرحله بعدی بروید.

۳. KYC2 (تأیید پیشرفته – Advanced Verification)

این مرحله شامل بارگذاری تصاویر مدارک هویتی و تأیید چهره است:

1. پس از تأیید KYC1، گزینه Continue to Get More Benefits یا مشابه آن را انتخاب کنید تا به بخش تأیید پیشرفته بروید.
2. بارگذاری تصاویر مدرک هویتی:
   • از شما خواسته می شود تصویر جلو و پشت مدرک هویتی انتخابی خود (پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه) را بارگذاری کنید.
   • تصاویر باید واضح، با کیفیت بالا و بدون بازتاب نور باشند. تمامی اطلاعات روی مدرک باید خوانا باشد.
   • مطمئن شوید که کل مدرک در کادر عکس قرار گرفته و لبه های آن قطع نشده باشد.
   • فرمت های مورد قبول معمولاً JPG و PNG هستند و حجم فایل ها نباید از 4 مگابایت بیشتر شود.
3. KYC3 (تأیید چهره / سلفی زنده):
   • در این مرحله، باید یک سلفی زنده (Live Selfie) یا یک ویدیوی کوتاه از چهره خود بگیرید.
   • سیستم کوکوین دستورالعمل های خاصی را برای حرکت سر یا چشم ها ارائه می دهد که باید دقیقاً دنبال کنید.
   • مطمئن شوید که در محیطی با نور کافی و پس زمینه ساده هستید و هیچ شیئی چهره شما را نپوشانده باشد (مثل کلاه یا عینک دودی).
   • کیفیت دوربین شما در این مرحله بسیار مهم است. می توانید از دوربین وب کم کامپیوتر یا دوربین گوشی هوشمند خود استفاده کنید.
4. پس از تکمیل مراحل بارگذاری مدارک و تأیید چهره، درخواست شما برای بررسی ارسال می شود.

برای افزایش شانس موفقیت در احراز هویت، تمامی تصاویر ارسالی باید کاملاً واضح، بدون بازتاب و فاقد هرگونه ویرایش باشند. اطلاعات وارد شده نیز باید دقیقاً با مندرجات مدارک مطابقت داشته باشد.

نکات طلایی برای افزایش شانس موفقیت در تأیید

• وضوح و کیفیت تصاویر: اطمینان حاصل کنید که تصاویر مدارک و سلفی شما کاملاً واضح، بدون تاری و با رزولوشن بالا هستند.
• عدم ویرایش تصاویر: به هیچ وجه تصاویر را با نرم افزارهای ویرایش عکس تغییر ندهید. تصاویر باید اصیل و دست نخورده باشند.
• تطابق اطلاعات: نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد و سایر اطلاعات وارد شده در فرم، باید دقیقاً با اطلاعات روی مدرک هویتی شما مطابقت داشته باشد. حتی یک اشتباه املایی کوچک می تواند منجر به رد درخواست شود.
• یکتا بودن مدارک: مدرک هویتی شما نباید قبلاً برای احراز هویت حساب دیگری در کوکوین استفاده شده باشد.
• صبر و پیگیری: مدت زمان بررسی معمولاً بین ۱ تا ۳ روز کاری است، اما ممکن است در برخی موارد طولانی تر شود. در صورت نیاز به اطلاعات بیشتر، کوکوین از طریق ایمیل با شما تماس خواهد گرفت.

جدول مقایسه سطوح احراز هویت و محدودیت های هر سطح

کوکوین سه سطح اصلی احراز هویت را برای کاربران در نظر گرفته است که هر سطح دسترسی به امکانات و محدودیت های متفاوتی را فراهم می کند:

سطح احراز هویت	مدارک مورد نیاز	سقف برداشت روزانه (برآورد)	دسترسی به خدمات
Basic Verification (KYC1)	نام، نام خانوادگی، کشور، نوع مدرک و شماره مدرک	۱,۰۰۰ دلار آمریکا	فقط معامله اسپات، برداشت محدود
Advanced Verification (KYC2)	تصویر جلو و پشت مدرک هویتی معتبر، تأیید چهره (سلفی زنده)	۲۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا	دسترسی کامل به تمامی خدمات (فیات، مارجین، فیوچرز، Lending، Staking و…)
Pro Verification (KYC3)	اطلاعات و تأییدیه های بیشتر (برای حجم های بسیار بالا)	۲۰۰ بیت کوین	خدمات VIP و سفارشی، سقف برداشت بسیار بالا

افزایش امنیت حساب کاربری در کوکوین (پس از احراز هویت)

پس از تکمیل فرآیند احراز هویت در کوکوین، گام بعدی و حیاتی، افزایش امنیت حساب کاربری شماست. صرافی های ارز دیجیتال همواره هدف حملات سایبری هستند و محافظت از دارایی های شما باید در اولویت باشد. کوکوین ابزارهای امنیتی متعددی را فراهم کرده است که فعال سازی آن ها ضروری است.

فعال سازی احراز هویت دو عاملی (2FA)

احراز هویت دو عاملی (Two-Factor Authentication – 2FA) یک لایه امنیتی بسیار مهم است که حتی در صورت افشای رمز عبور شما، از دسترسی غیرمجاز به حسابتان جلوگیری می کند. این سیستم با تولید کدهای یک بار مصرفی که هر ۳۰ یا ۶۰ ثانیه تغییر می کنند، امنیت را به شدت افزایش می دهد. Google Authenticator و Authy از جمله اپلیکیشن های محبوب برای این منظور هستند.

آموزش گام به گام فعال سازی Google Authenticator

1. ورود به بخش امنیت حساب: پس از ورود به حساب کوکوین، به بخش Account Security در تنظیمات پروفایل خود بروید.
2. یافتن Google Verification: در این بخش، گزینه Google Verification را پیدا کرده و روی دکمه Set کلیک کنید.
3. دریافت کد ایمیل: یک کد تأیید به آدرس ایمیل ثبت نامی شما ارسال می شود. این کد را وارد کرده و Next را بزنید.
4. اسکن QR Code یا ورود دستی کلید:
   • اپلیکیشن Google Authenticator را روی گوشی خود نصب کنید.
   • در اپلیکیشن، گزینه اضافه کردن حساب جدید را انتخاب کنید.
   • صفحه QR Code در کوکوین را با دوربین گوشی خود اسکن کنید. (یا می توانید کلید (Key) نشان داده شده در کوکوین را به صورت دستی در اپلیکیشن وارد کنید).
5. ثبت کد 2FA: پس از اسکن، اپلیکیشن Google Authenticator شروع به تولید کدهای ۶ رقمی می کند. این کدها هر ۳۰ یا ۶۰ ثانیه تغییر می کنند. کد فعلی را در فیلد 2FA Code در صفحه کوکوین وارد کرده و Activate را بزنید.
6. با مشاهده علامت سبز رنگ تأیید، فعال سازی 2FA با موفقیت انجام شده است.

پاسخ به مشکل رایج: نحوه بازیابی 2FA در صورت گم شدن دستگاه یا فراموشی کلید

اگر دستگاه حاوی Google Authenticator را گم کردید یا کلید پشتیبان خود را فراموش کردید، بازیابی 2FA حیاتی است. این فرآیند معمولاً از طریق پشتیبانی کوکوین انجام می شود:

1. تماس با پشتیبانی: از طریق بخش Support در وب سایت کوکوین، یک درخواست (Ticket) برای بازیابی 2FA ثبت کنید.
2. ارائه اطلاعات هویتی: کوکوین برای تأیید هویت شما، ممکن است درخواست مدارک هویتی، سلفی یا ویدیوی تأیید چهره (مشابه احراز هویت) کند.
3. ارائه جزئیات حساب: اطلاعاتی مانند آخرین ورود، تاریخ ثبت نام، آدرس IP های مورد استفاده و جزئیات تراکنش های اخیر می تواند به تسریع فرآیند کمک کند.
4. پس از تأیید هویت شما، پشتیبانی کوکوین 2FA را برای شما ریست کرده و می توانید مجدداً آن را تنظیم کنید.

تنظیم رمز عبور تراکنش (Trading Password)

رمز عبور تراکنش، یک رمز عبور ۶ رقمی است که برای تأیید عملیات های حساس مانند برداشت دارایی ها، انجام معاملات و ایجاد API Keyها استفاده می شود. این رمز عبور، یک لایه امنیتی اضافی فراتر از رمز عبور ورود به حساب است.

نحوه تنظیم و بازیابی رمز عبور تراکنش

1. تنظیم رمز:
   • در بخش Account Security، گزینه Trading Password را پیدا کرده و روی Set کلیک کنید.
   • از شما خواسته می شود کد 2FA (از Google Authenticator) را وارد کنید.
   • سپس یک رمز عبور ۶ رقمی برای تراکنش های خود انتخاب و تأیید کنید.
2. بازیابی رمز عبور تراکنش:
   • اگر رمز عبور تراکنش خود را فراموش کردید، در همان بخش Trading Password گزینه Forgot Trading Password را انتخاب کنید.
   • معمولاً از شما خواسته می شود کد 2FA و کدهای تأیید ایمیل/پیامک را وارد کنید.
   • در برخی موارد، ممکن است نیاز به تأیید هویت مجدد از طریق پشتیبانی باشد، مشابه بازیابی 2FA.

تنظیمات امنیتی جانبی

کوکوین چندین ابزار امنیتی دیگر نیز ارائه می دهد که به حفاظت بیشتر از حساب شما کمک می کنند:

• محدود کردن IP ورود (Restrict Login IP):
  • با فعال کردن این گزینه، تنها از آدرس های IP مشخص شده توسط شما امکان ورود به حساب فراهم می شود.
  • نکته مهم: اگر از VPN استفاده می کنید و آدرس IP شما مرتباً تغییر می کند، فعال کردن این گزینه ممکن است منجر به قفل شدن حساب شما شود. در این صورت، توصیه می شود آن را غیرفعال نگه دارید یا IP های VPN مورد استفاده خود را اضافه کنید.
• عبارت امنیتی ایمیل (Email Safety Phrase):
  • با تنظیم یک عبارت امنیتی خاص، کوکوین این عبارت را در تمامی ایمیل های رسمی خود که برای شما ارسال می کند، نمایش می دهد.
  • این کار به شما کمک می کند تا ایمیل های فیشینگ (Phishing) را از ایمیل های واقعی کوکوین تشخیص دهید. اگر ایمیلی بدون عبارت امنیتی شما دریافت کردید، احتمالاً یک ایمیل جعلی است.

فعال سازی و به روزرسانی منظم این تنظیمات امنیتی، سنگ بنای حفظ امنیت دارایی های دیجیتال شما در صرافی کوکوین است.

روش های پرخطر و غیرقانونی دور زدن احراز هویت (هشدار جدی!)

با توجه به محدودیت های احراز هویت برای کاربران ایرانی در صرافی کوکوین، ممکن است برخی افراد به دنبال راه هایی برای دور زدن این محدودیت ها باشند. اما باید به صراحت اعلام کرد که استفاده از این روش ها بسیار پرخطر، غیرقانونی و می تواند منجر به از دست رفتن دائمی دارایی ها شود. اکیداً توصیه می شود که از این روش ها دوری کنید و امنیت سرمایه خود را در اولویت قرار دهید.

۱. استفاده از مدارک هویتی دیگران (اقوام/دوستان در خارج از کشور)

این روش به این صورت است که شما از مدارک هویتی یک فرد (اغلب از اقوام یا دوستان) که در خارج از ایران اقامت دارد و دارای مدارک غیرایرانی است، برای احراز هویت حساب خود در کوکوین استفاده می کنید. حساب با نام و مشخصات او وریفای می شود، اما شما از آن استفاده می کنید.

تشریح ریسک ها:

• ادعای مالکیت دارایی ها: فردی که مدارکش را ارائه داده، مالک قانونی حساب و دارایی های درون آن محسوب می شود. او می تواند در هر زمان ادعای مالکیت کند و شما هیچ پشتوانه قانونی برای اثبات مالکیت خود نخواهید داشت.
• مسئولیت های قانونی و مالیاتی برای صاحب مدارک: تمامی فعالیت های مالی (معاملات، سود و زیان) در حساب، به نام و تحت مسئولیت فردی است که مدارکش استفاده شده. این موضوع می تواند برای او پیامدهای مالیاتی سنگین یا حتی مشکلات قانونی در کشور محل اقامتش داشته باشد.
• امکان مسدود شدن حساب در آینده: صرافی ها از الگوریتم های پیشرفته برای شناسایی فعالیت های مشکوک و عدم تطابق IP با محل اقامت مدارک استفاده می کنند. در صورت شناسایی این موضوع، کوکوین می تواند حساب را مسدود کرده و دارایی ها را بلوکه کند.
• نقض قوانین صرافی: این کار نقض صریح قوانین و شرایط خدمات کوکوین است که منجر به مسدود شدن حساب می شود.

۲. استفاده از مدارک جعلی یا خدمات وریفای غیرقانونی

این روش شامل تهیه مدارک هویتی جعلی (مثلاً پاسپورت یا کارت شناسایی یک کشور دیگر) یا استفاده از خدماتی است که ادعا می کنند می توانند احراز هویت شما را با روش های غیرقانونی انجام دهند.

تشریح ریسک ها:

• کلاهبرداری: بسیاری از ارائه دهندگان این خدمات، کلاهبردار هستند و پس از دریافت هزینه، هیچ خدمتی ارائه نمی دهند یا مدارک بی اعتبار تحویل می دهند.
• جعل اسناد (جرم قانونی): تهیه یا استفاده از مدارک جعلی، یک جرم کیفری است و می تواند عواقب حقوقی جدی برای شما به همراه داشته باشد.
• مسدود شدن دائمی و بلاک شدن تمامی دارایی ها: صرافی ها دارای سیستم های تشخیص جعل اسناد (Document Forgery Detection) بسیار پیشرفته ای هستند. شناسایی مدارک جعلی تقریباً قطعی است و بلافاصله منجر به مسدود شدن دائمی حساب و بلوکه شدن تمامی دارایی ها می شود. در این صورت، هیچ راهی برای بازیابی سرمایه شما وجود نخواهد داشت.

با توجه به ریسک های بسیار بالای حقوقی، مالی و امنیتی که روش های دور زدن احراز هویت به همراه دارند، قویاً توصیه می شود که از آن ها پرهیز کنید. امنیت سرمایه شما مهمترین اولویت است و نباید آن را در معرض چنین خطراتی قرار دهید.

جایگزین های امن برای کاربران ایرانی (در صورت عدم امکان احراز هویت در کوکوین)

با توجه به محدودیت های احراز هویت در صرافی کوکوین برای کاربران ایرانی ساکن داخل کشور، جستجو برای جایگزین های امن و معتبر به امری ضروری تبدیل شده است. انتخاب صرافی مناسب، به ویژه برای ایرانیان، نیازمند دقت فراوان و بررسی ریسک ها و مزایای هر گزینه است.

۱. صرافی های ارز دیجیتال داخلی معتبر

صرافی های داخلی، امن ترین و در دسترس ترین گزینه برای کاربران ایرانی هستند. این صرافی ها تحت قوانین داخلی ایران فعالیت می کنند و مشکلات مربوط به تحریم های بین المللی را ندارند.

مزایا:

• عدم نیاز به احراز هویت خارجی: احراز هویت در این صرافی ها با مدارک ایرانی (کارت ملی، شناسنامه) و شماره تلفن ثابت/همراه ایران امکان پذیر است.
• پشتیبانی فارسی: تیم پشتیبانی به زبان فارسی پاسخگو است که ارتباط و حل مشکلات را آسان می کند.
• واریز و برداشت ریالی: امکان واریز و برداشت مستقیم وجه با کارت های بانکی عضو شتاب وجود دارد، که فرآیند خرید و فروش را بسیار ساده می کند.
• رعایت قوانین داخلی: فعالیت در این صرافی ها قانونی و مطابق با مقررات جمهوری اسلامی ایران است و ریسک بلوکه شدن دارایی ها به دلیل تحریم وجود ندارد.

معایب:

• تنوع کمتر رمزارزها: معمولاً تعداد ارزهای دیجیتال قابل معامله در صرافی های داخلی کمتر از صرافی های بزرگ بین المللی است.
• حجم معاملات پایین تر: حجم نقدینگی و معاملات در این صرافی ها نسبت به پلتفرم های جهانی کمتر است که ممکن است بر قیمت گذاری و سرعت اجرای سفارش ها تأثیر بگذارد.
• کارمزدهای نسبتاً بالاتر: برخی صرافی های داخلی ممکن است کارمزدهای بالاتری نسبت به پلتفرم های بین المللی داشته باشند.

پیشنهاد: قبل از انتخاب، حتماً درباره صرافی های داخلی معتبر تحقیق کنید، نظرات کاربران را بررسی کرده و مجوزها و سابقه فعالیت آن ها را بسنجید.

۲. صرافی های خارجی که هنوز KYC اجباری ندارند (با ذکر ریسک ها)

در دنیای امروز، تعداد صرافی های خارجی که احراز هویت اجباری ندارند، به شدت کاهش یافته است. اغلب صرافی های معتبر و بزرگ، به دلیل فشارهای نظارتی بین المللی، KYC را اجباری کرده اند. صرافی های باقی مانده که KYC اجباری ندارند، معمولاً ویژگی های زیر را دارا هستند:

مزایا:

• دسترسی بدون احراز هویت: امکان ثبت نام و معامله با حجم های پایین بدون نیاز به ارائه مدارک هویتی.
• تنوع رمزارزی: ممکن است تعداد بیشتری از رمزارزها را نسبت به صرافی های داخلی پشتیبانی کنند.

معایب و هشدارها:

• ریسک بسیار بالا: این صرافی ها غالباً کمتر شناخته شده اند، سابقه شفافی ندارند و ممکن است از نظر امنیتی ضعیف باشند.
• احتمال کلاهبرداری: برخی از آن ها ممکن است کلاهبرداری باشند و دارایی های کاربران را بلوکه یا سرقت کنند.
• محدودیت های ناگهانی: هر لحظه ممکن است به دلیل فشارهای نظارتی، KYC را اجباری کرده و دارایی های کاربران را مسدود کنند.
• حجم معاملات پایین: اغلب برای حجم معاملات پایین محدودیت هایی دارند و برای تریدهای بزرگ مناسب نیستند.
• پشتیبانی ضعیف: خدمات پشتیبانی در این صرافی ها معمولاً در سطح پایینی قرار دارد.

با توجه به ریسک های بسیار بالای کار با صرافی های خارجی بدون KYC، توصیه اکید می شود که سرمایه های بزرگ خود را در این پلتفرم ها نگهداری نکنید و در صورت استفاده، تنها مبالغ بسیار اندک و قابل چشم پوشی را در آن ها معامله کنید.

سوالات متداول

در این بخش به برخی از پرتکرارترین سوالات کاربران درباره نحوه احراز هویت در کوکوین پاسخ می دهیم.

آیا احراز هویت در کوکوین از چه تاریخی اجباری شد؟

احراز هویت در صرافی کوکوین از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ (معادل ۲۴ تیر ۱۴۰۲) برای تمامی کاربران و دسترسی به خدمات اصلی صرافی اجباری شده است.

آیا می توان در کوکوین بدون احراز هویت ثبت نام کرد؟

بله، امکان ثبت نام اولیه در کوکوین بدون احراز هویت وجود دارد، اما برای انجام هرگونه فعالیت معاملاتی (خرید، فروش) و واریز/برداشت دارایی، نیاز به تکمیل فرآیند احراز هویت (KYC) خواهید داشت.

آیا برداشت از کوکوین بدون احراز هویت (برای کاربران قدیمی) امکان پذیر است؟

برای کاربران قدیمی که پیش از اجباری شدن احراز هویت حساب داشته اند، کوکوین در ابتدا امکان برداشت محدود (تا سقف مشخصی، مثلاً ۱۰۰۰ دلار در ۲۴ ساعت) را بدون KYC فراهم کرده بود. اما این سیاست ها ممکن است در طول زمان تغییر کنند و همواره توصیه می شود برای دسترسی کامل و ایمن به دارایی ها، در صورت امکان، احراز هویت را تکمیل کنید یا دارایی ها را به صرافی/کیف پول دیگر انتقال دهید.

آیا احراز هویت در کوکوین با کارت ملی یا پاسپورت ایرانی ممکن است؟

خیر، به دلیل تحریم های بین المللی علیه ایران و سیاست های داخلی کوکوین، امکان احراز هویت (KYC) با مدارک هویتی صادرشده از ایران (مانند کارت ملی، شناسنامه یا گذرنامه ایرانی) در این صرافی به هیچ عنوان وجود ندارد.

بهترین راه حل برای ایرانیان که نمی توانند احراز هویت کنند چیست؟

بهترین و امن ترین راه حل برای کاربران ایرانی که امکان احراز هویت با مدارک غیرایرانی را ندارند، استفاده از صرافی های معتبر داخلی ارز دیجیتال است که تحت قوانین ایران فعالیت می کنند. این صرافی ها امکان واریز و برداشت ریالی را فراهم کرده و از قوانین کشور پیروی می کنند و ریسک مسدود شدن حساب به دلیل تحریم را ندارند.

اگر رمز 2FA یا Trading Password را فراموش کنیم، چه باید کرد؟

در صورت فراموشی رمز 2FA (احراز هویت دو عاملی) یا Trading Password (رمز عبور تراکنش)، باید از طریق بخش پشتیبانی کوکوین (Support) اقدام به بازیابی آن ها کنید. این فرآیند معمولاً شامل تأیید هویت شما از طریق ارائه مدارک هویتی، سلفی یا ویدئوی تأیید چهره است تا از امنیت حساب شما اطمینان حاصل شود.

آیا کوکوین برای کاربران ایرانی کاملاً مسدود شده است؟

کوکوین مستقیماً کاربران ایرانی را مسدود نکرده است، اما به دلیل پیروی از قوانین بین المللی و تحریم ها، امکان احراز هویت با مدارک ایرانی را فراهم نمی کند. این موضوع عملاً فعالیت کامل کاربران ساکن ایران را با محدودیت های جدی مواجه می کند، اما به معنای مسدود شدن کامل حساب ها برای برداشت (در شرایط خاص و محدود) نیست.

با داشتن اقامت موقت یک کشور دیگر، می توان در کوکوین احراز هویت کرد؟

بله، اگر دارای مدارک هویتی معتبر و غیرایرانی (مانند پاسپورت، کارت اقامت یا گواهینامه رانندگی) از یک کشور دیگر هستید که در لیست کشورهای مورد تأیید کوکوین قرار دارد، می توانید با استفاده از همان مدارک، فرآیند احراز هویت را در کوکوین تکمیل کنید. مهم این است که مدارک شما توسط کوکوین پذیرفته شوند و اطلاعات آن با کشور انتخابی شما مطابقت داشته باشد.

آیا می توان دارایی ها را به تتر تبدیل کرد و سپس برداشت کرد؟

بله، برای کاربران قدیمی که حساب آن ها هنوز کاملاً مسدود نشده، در بسیاری موارد امکان تبدیل دارایی های مختلف به تتر (USDT) و سپس برداشت آن وجود دارد. این کار به دلیل نقدشوندگی بالای تتر و پشتیبانی گسترده آن در سایر پلتفرم ها، فرآیند برداشت را آسان تر می کند. البته همواره باید به سقف برداشت روزانه تعیین شده برای حساب خود توجه داشته باشید.

نتیجه گیری

احراز هویت در صرافی کوکوین (KYC) از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ به یک الزام اساسی برای تمامی کاربران تبدیل شده است. این فرآیند، که با هدف افزایش امنیت و مبارزه با جرایم مالی پیاده سازی شده، مزایای قابل توجهی از جمله افزایش سقف برداشت و دسترسی کامل به امکانات پیشرفته صرافی را به همراه دارد. با این حال، مهمترین چالش برای کاربران ایرانی، عدم امکان احراز هویت با مدارک هویتی داخلی است که به دلیل تحریم های بین المللی اعمال می شود.

برای افرادی که دارای مدارک غیرایرانی هستند، فرآیند احراز هویت شامل مراحل مشخصی از جمله ورود اطلاعات شخصی، بارگذاری تصاویر مدارک و تأیید چهره است که با رعایت نکات دقیق می توان آن را با موفقیت پشت سر گذاشت. همچنین، فعال سازی ابزارهای امنیتی مانند احراز هویت دو عاملی (2FA) و رمز عبور تراکنش (Trading Password) پس از وریفای حساب، برای حفاظت از دارایی ها ضروری است.

با وجود وسوسه استفاده از روش های پرخطر و غیرقانونی برای دور زدن احراز هویت، تأکید می شود که این اقدامات با ریسک های بسیار جدی مانند مسدودی دائمی حساب، بلوکه شدن دارایی ها و پیامدهای قانونی همراه است. لذا، کاربران ایرانی که قادر به احراز هویت قانونی در کوکوین نیستند، باید امنیت دارایی های خود را در اولویت قرار داده و به سراغ جایگزین های امنی مانند صرافی های معتبر داخلی بروند. انتخاب آگاهانه و اولویت دادن به امنیت، کلید موفقیت در دنیای پرریسک ارزهای دیجیتال است.